「新NISAバブル」に気をつけろ！
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NISAってなんだろう？初心者でもわかりやすく解説します
NISA（Nippon Individual Savings Account）とは、日本の個人投資家向けの節税制度のことです。
NISAは2014年から導入され、個人投資家が株式や投資信託などに投資する際に、一定の金額まで非課税となる特典があります。
NISAにはいくつかの特徴があります。
まず、年間投資限度額があり、個人投資家は1年間につき最大で1口座あたり120万円までの投資が非課税となります（2023年度以降は240万円に引き上げ予定）。
また、NISAは20歳以上の個人が利用できる制度であり、20年間（2023年度以降は40年間）の特典期間があります。
NISAの特典は、非課税の範囲内での利益や配当金を得ることができる点にあります。
つまり、NISA口座内での株式や投資信託の取引による利益は、所得税や住民税の対象外となります。
さらに、20年間（40年間）の特典期間中に得た利益や配当金も非課税となりますので、その分の税金を節約することができます。
ただし、注意点もあります。
NISAを活用するためには、NISA口座を開設する必要があります。
また、NISA口座内での取引は、一定のルールや規制があります。
例えば、売買代金には制限があり、一つの銘柄あたり1000万円、一日の取引上限額は3000万円までとなっています。
また、特定口座と異なり、損失の繰越や配当金の相殺はできません。
NISAは初心者にとっても魅力的な節税制度ですが、投資にはリスクも存在します。
株式や投資信託の価格は市場の変動に影響を受けるため、元本や利益を保証するものではありません。
そのため、十分に情報を収集し、リスクについて理解した上で投資を行うことが重要です。
ここでは、NISAの基本的な内容や特徴について説明しました。
ただし、個人の状況や目的によって最適な投資は異なるため、具体的な相談は証券会社や金融機関に相談してください。
積立投資は一括投資よりも元本割れリスクが高いってホント？オルカンは分散投資には不十分？ 新NISAの落とし穴を回避して、あなたの資産を守る方法をファイナンシャルプランナーが教えます。 2024年1月から新NISA制度がスタートし、ファイナンシャルプランナーの著者のもとにも、投資未経験者からの運用相談が急増しています。 その中で気がかりなのが「新NISAは必ず儲かる」と思いこんで、かなりの額を思い切りよくつぎ込もうとしている人がいらっしゃるということ。 日経平均株価がバブル時の最高値を抜いて一時4万円を超えたのをはじめ、米国もダウ平均株価が最高値を更新……といったつい最近までの株式市場を見れば無理のないことかもしれません。 しかし、資産運用を続けていれば、株価が暴落するタイミングに必ず遭遇します。 投資は、ライフプランに必要な資金を準備するのに有効な手段ですが、元本割れしてしまうリスクもはらむ諸刃の剣です。正しい知識のないまま大金を投資するのは非常に危険なことです。 そこで本書では、元本割れ確率を最小化する投資法を、過去データに基づいた資産運用シミュレーターを使いながら、わかりやすく解説していきます。 ◆はじめに ◆第1章 危ない！？ 新NISAバブル 全財産5000万円のうち、4000万円超を投資に 木は天まで届かず 資産運用は、車の運転に似ている 「お金を増やす」より「幸せになる」のが大事 新NISA制度を5分でおさらい 「オルカン」「S＆P500」とは 「インデックスで分散投資」の盲点 ◆第2章 元本割れさせない！ 基本戦略 「買った、売った、儲けた、損した」だけではダメ よく見かけるこのグラフは危険！ 資産運用のリスクは可視化できる 「富める少数」と「そうでない多数」が一目瞭然！ 資産運用の2つの基本戦略を検証 分散投資の基本は「株式」と「債券」 分割投資は元本割れリスクが高い それでも、積立投資は運用の基本戦略の一つ 私たちの運用手法を深堀りすると…… ドルコスト平均法は、いい投資手法なのか？ つみたて枠と成長投資枠、どう使い分ける？ 恐怖で運用を「やめてしまう」のは誤り 投資枠の上限に達したらほったらかせばOK ◆第3章 試算！ 新NISAで1億円つくれるか？ 普通の人が投資で「億り人」になれるのか？ 1億円への道シミュレーション ケース1 月5万円を20年間積立投資では実現困難 ケース2 月5万円、30年積立投資だと実現確率40％ ケース3 月30万円を5年積み立て＆20年運用なら可能性40％ ケース4 月30万円を5年積み立て＆30年運用なら可能性約70％ ケース5 月10万円を15年積み立て＆30年運用なら実現確率60％ ケース6 夫婦それぞれが月5万円ずつ30年積立投資なら可能性70％ ◆第4章 世代・ケース別新NISA活用プラン 世代別シミュレーション 資産形成の武器「時間」 （1）20 〜30代 （2）40〜50代 （3）60代以上 家計と心のリスク許容度 世代によって異なる許容度のバランス ◆あとがき ◆付録 投資信託おすすめリスト リスク許容度試算ワークシート
| 著者名： | 藤川太 |
|---|---|
| 出版社名： | プレジデント社 |
| ISBNコード： | 9784833425483 |
| 発売日： | 2024年10月15日頃 |
(件)
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NISA制度で賢くお金を増やす方法！初心者でも簡単に実践できるノウハウをお伝えします。
NISA制度は、日本の個人投資家向けの特別な税制優遇制度です。
この制度を利用することで、株式や投資信託などの長期投資を通じてお金を増やすことができます。
以下に、初心者でも簡単に実践できるNISA制度を活用した賢い投資法について説明します。
1. 長期的な視点で投資を行う: NISA制度では、5年以上の長期投資がメリットとなります。
株式市場は短期的には変動が大きいため、数年以上の期間を見据えた投資戦略を持つことが重要です。
2. ダイバーシフィケーションを意識する: 投資資金を異なる銘柄や業種、国内外の資産に分散させることでリスクを抑えることができます。
投資信託やETF（上場投資信託）を活用することで手軽にダイバーシフィケーションを実現できます。
3. コストを考慮した投資商品の選択: NISA制度では、取引手数料や信託報酬が非課税となるため、これらの費用を抑えた投資商品を選ぶことが重要です。
低コストのインデックスファンドやETFなどを選ぶことで、投資利益を増やすことができます。
4. 自己投資の一環として学ぶ: 投資は自己責任で行われるため、基本的な知識を身に付けることが重要です。
投資に関する書籍やウェブサイト、セミナーや動画配信など様々な情報源を活用して、自己投資を行い、投資スキルを向上させましょう。
5. 定期的な買い付けを実施する: ドルコスト平均法を活用することで、市場の変動に左右されずに定期的な買い付けを行うことができます。
市場が上昇している時には少ない額で購入し、市場が下落している時には多くの額で購入することで、平均取得単価を下げることができます。
NISA制度を活用した賢い投資法は、個々の投資家の投資目標やリスク許容度によって異なる場合があります。
個別のアドバイスや具体的な投資商品の選択に関しては、金融機関や専門家の助言を受けることがおすすめです。
また、投資にはリスクが伴うため、自己の責任で行う必要があります。
十分なリサーチや情報収集を行い、慎重に投資判断を行うようにしましょう。
管理人
みっきー
「貯金ゼロ」の40代サラリーマンが、NISAで老後2000万円問題に立ち向かう！散財人生から180度転換した体験談や、NISAの基礎から応用まで徹底解説。今からでも間に合う、安心な老後への道筋をお伝えします。
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