NISA大百科 ~老後2000万円問題は解決!~

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NISAってなんだろう?初心者でもわかりやすく解説します


NISA(Nippon Individual Savings Account)とは、日本の個人投資家向けの節税制度のことです。



NISAは2014年から導入され、個人投資家が株式や投資信託などに投資する際に、一定の金額まで非課税となる特典があります。





NISAにはいくつかの特徴があります。



まず、年間投資限度額があり、個人投資家は1年間につき最大で1口座あたり120万円までの投資が非課税となります(2023年度以降は240万円に引き上げ予定)。



また、NISAは20歳以上の個人が利用できる制度であり、20年間(2023年度以降は40年間)の特典期間があります。





NISAの特典は、非課税の範囲内での利益や配当金を得ることができる点にあります。



つまり、NISA口座内での株式や投資信託の取引による利益は、所得税や住民税の対象外となります。



さらに、20年間(40年間)の特典期間中に得た利益や配当金も非課税となりますので、その分の税金を節約することができます。





ただし、注意点もあります。



NISAを活用するためには、NISA口座を開設する必要があります。



また、NISA口座内での取引は、一定のルールや規制があります。



例えば、売買代金には制限があり、一つの銘柄あたり1000万円、一日の取引上限額は3000万円までとなっています。



また、特定口座と異なり、損失の繰越や配当金の相殺はできません。





NISAは初心者にとっても魅力的な節税制度ですが、投資にはリスクも存在します。



株式や投資信託の価格は市場の変動に影響を受けるため、元本や利益を保証するものではありません。



そのため、十分に情報を収集し、リスクについて理解した上で投資を行うことが重要です。





ここでは、NISAの基本的な内容や特徴について説明しました。



ただし、個人の状況や目的によって最適な投資は異なるため、具体的な相談は証券会社や金融機関に相談してください。

 

オールマンガでよくわかる! 投資信託・新NISA・iDeCo・保険・年金のこと 老後2000万円貯めるなんて無理ー! 公立大学の学費が私立並み!?教育費が膨らむ〜! 物価高で毎月カツカツで貯まらない〜! …とはいえ、投資でお金を増やすなんて怖いし、 そもそも、投資に回すお金もありません! そんな悩みを抱えている人に、おすすめするのが本書。 将来を安心して暮らせるために、安心安全に増やせるお金のことを どこよりもわかりやすく解説します! ■目次: 第一章 預貯金だけではお金は増えない!? 第二章 私たちに必要なのは資産形成! 第三章 コツコツ増やしてローリスク!つみたてNISA 第四章 iDeCoで節税しながら老後資金を貯めよう 第五章
NISA&iDeCo 私たちにもできる銘柄選び 付録 「人生3大資金」が把握できる書き込みシート ■著者:うだひろえ 漫画家・イラストレーター・コミックエッセイスト。愛知県在住。1976年生まれ。 夫と息子、娘の4人暮らし。『夢追い夫婦』(メディアファクトリー刊)にてデ ビュー。2009年文化庁メディア芸術祭において『ラス☆チル〜昭和さいごの コドモ〜』が審査委員会推薦作品に選ばれる。『誰も教えてくれないお金の 話』(サンクチュアリ出版)が35万部を超えるヒットに。『家族で挑戦マンガ  暮らしが良くなる片づけ』(主婦の友社)など著書多数。 ■監修:吉田篤 ファイナンシャルプランナー/IFA。大学卒業後、日興コーディアル証券(現 SMBC日興証券)に入社。営業表彰やCS(顧客満足度)表彰など受賞。そ の後、会計事務所系のコンサルティング会社を経て、2013年に独立。ライフ プランに沿って独立性・専門性の高い資産運用アドバイスを行うために、シグ マ株式会社を設立。資産運用、投資のお医者さんとして、一人一人に適切 な薬=商品、運用をアドバイスしている。NHK文化センターや名古屋証券取 引所などで講師を務めるなど投資教育にも力を入れる。4児の父。趣味は、温 泉旅行、キャンプ、登山、釣り、ワイン会、読書。

著者名: うだひろえ/吉田 篤
出版社名: エクスナレッジ
ISBNコード: 9784767831152
発売日: 2023年02月16日頃
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投資初心者必見!NISA制度の基礎知識と活用方法を一挙公開します。


NISA(少額投資非課税制度)は、日本の個人投資家向けの制度であり、投資による所得を一定額まで非課税とする仕組みです。



以下では、NISA制度の基礎知識と活用方法について詳しく説明します。





1. NISAの仕組み

NISAは、特定口座と呼ばれる口座において、5年間の運用期間中に投資を行うことで、一定額までの配当所得や譲渡所得が非課税となります。



具体的には、年間1口座あたり最大40万円の投資額に対して非課税となります。





2. NISAのメリット

NISAの最大のメリットは、非課税枠を活用することで、長期的な資産形成を行える点です。



また、NISA口座内での売買には所得税や住民税、税金の申告も必要ありません。



そのため、投資をシンプルに行うことができます。





3. NISA口座の開設

NISA口座は、金融機関や証券会社などで開設することができます。



開設時には、本人確認書類や口座開設手数料などが必要となります。



複数の金融機関でNISA口座を開設することも可能ですが、年間の非課税額は合算されます。





4. NISA対象の投資商品

NISA口座では、株式や投資信託、ETF(上場投資信託)など、幅広い投資商品に投資することができます。



ただし、日本国外の上場株式や一部の商品には制限があります。



また、NISA口座内での投資には上限額があるため、注意が必要です。





5. NISAの運用期間と転出

NISAの運用期間は、開設年から5年間です。



5年経過後は、特定口座内の資産を他の一般口座に転出することができます。



ただし、転出後は非課税の恩恵は受けられなくなるため、適切な時期に転出することが重要です。





6. NISAと他の貯蓄・投資方法との比較

NISAは非課税枠を活用する点で優れていますが、同時に制約もあります。



例えば、NISA口座内での取引は、取引手数料や管理手数料がかかる場合があります。



また、非課税枠を超える部分の利益は課税されるため、投資利益が大きい場合は、一般の口座や他の投資方法と比較する必要があります。





以上が、NISA制度の基礎知識と活用方法です。



NISAは、初心者でも取り組みやすい投資手法の一つですが、投資にはリスクがつきものであるため、自身のリスク許容度や目的に合わせて適切な運用を行うことが重要です。



投資に関する知識や経験が不足している場合は、金融機関や証券会社のアドバイザーに相談することをおすすめします。